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大学投资银行学上册《投资银行概述》练习题

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本单元考点（4 个）

投资银行的定义与功能投资银行与商业银行的区别投资银行业务范围与类型投资银行的组织结构与历史演变

本单元练习题（27 题）

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1. 某证券公司2023年度各项业务收入如下：证券承销与保荐收入40亿元、并购重组财务顾问收入10亿元、证券经纪业务收入45亿元、证券自营业务收入35亿元、资产管理业务收入20亿元。按照投资银行业务的传统划分，证券承销与保荐、并购重组财务顾问属于一级市场业务，证券经纪、证券自营属于二级市场业务，资产管理业务不计入上述两类。请计算：(1)该公司一级市场业务收入总额；(2)该公司业务总收入中一级市场业务收入所占的百分比（结果保留一位小数）。

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2. 某投资银行2023年度按业务线披露收入：证券承销与保荐收入6.0亿元、并购重组财务顾问收入4.0亿元、证券经纪收入3.0亿元、资产证券化业务收入2.0亿元、自营投资收入1.0亿元。该行在年报中将业务划分为核心中介类业务（证券承销与保荐、并购重组财务顾问、资产证券化）与非中介自营类业务（证券经纪、自营投资）。请计算：（1）核心中介类业务收入占全年总收入的百分比；（2）若监管要求非中介自营类业务收入占比不得超过25%，判断该行是否符合要求并给出非中介自营类业务收入占比。

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3. 某金融控股公司下设商业银行与投资银行两家子公司。现拟将以下六项业务分别划归两家子公司经营：① 吸收公众存款；② 证券承销；③ 发放流动资金贷款；④ 证券经纪；⑤ 并购财务顾问；⑥ 证券自营。根据投资银行业务范围与类型的一般界定，下列划分正确的是： A. 投资银行：②④⑤；商业银行：①③⑥ B. 投资银行：②④⑤⑥；商业银行：①③ C. 投资银行：②④⑥；商业银行：①③⑤ D. 投资银行：②⑤⑥；商业银行：①③④

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4. 某金融机构不以吸收存款、发放贷款为主营业务，受企业委托协助其发行证券，并在证券交易和并购重组中提供服务。依据其业务性质，下列对该机构的定义与功能概括最恰当的是： A. 投资银行，发挥资本市场中介作用，提供证券承销、交易及财务顾问等服务 B. 商业银行，发挥存贷款中介作用，主要为企业提供存款与信贷服务 C. 保险机构，发挥风险保障作用，主要通过承保与理赔管理风险 D. 信托机构，发挥财产管理作用，主要依据信托关系管理受托财产

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5. 下列业务中，属于投资银行核心业务的是（　　） A. 吸收公众存款 B. 证券承销与保荐 C. 发放企业流动资金贷款 D. 办理居民储蓄业务

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6. 某金融机构甲不吸收公众存款，其主要业务是为拟上市企业提供改制与证券承销服务、担任并购重组财务顾问，并自营证券投资。按投资银行的定义，甲机构属于在资本市场上为资金需求者与资金供给者____（填四字核心功能）的金融中介；在上述三项业务中，属于投资银行本源业务的是____；若甲机构改为以吸收存款、发放贷款为主营业务，则其业务性质将由直接金融中介转变为____金融中介。

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7. 某投资银行某年度营业收入构成如下：证券承销收入3.6亿元，并购财务顾问收入2.4亿元，证券经纪与交易服务收入1.8亿元，自营投资收益1.2亿元。请计算：(1) 该行当年营业收入总额；(2) 来源于中介服务类业务（承销、顾问、经纪交易）的收入占营业收入总额的百分比（百分号前保留一位小数）；(3) 据此判断其收入结构是否体现投资银行以金融中介服务为核心的功能定位，并说明理由。

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8. 某机构本年度开展以下业务：为企业发行债券承销，承销金额2400万元、承销费率1.5%；为企业并购提供财务顾问服务，交易金额8000万元、顾问费率0.3%；代理客户买卖证券，佣金收入12.5万元；受托管理资产，全年平均管理规模5000万元、年管理费率0.8%。另有吸收存款取得利息收入30万元、发放贷款取得利息收入45万元。按投资银行业务范围与类型分类，计算本年度属于投资银行业务的收入合计。

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9. 某投资银行以余额包销方式承销某公司债券，承销协议约定：投资者认购不足时，未售出部分由该投资银行按约定价格自行买入。该投资银行将买入的债券计入自营账户，随后在二级市场择机卖出并获取价差收益。该投资银行先后从事的业务类型是？ A. 证券经纪业务 → 资产管理业务 B. 证券承销业务 → 证券自营业务 C. 证券承销业务 → 证券经纪业务 D. 资产证券化业务 → 私募股权投资业务

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10. 某国投资银行业史料记载：1988年，证券业务由独立合伙制机构经营；2004年，行业转为以独立股份制投资银行为主；2016年，投资银行业务主要纳入综合金融控股集团。按时间顺序写出三种组织形态，并计算独立股份制投资银行为主的阶段持续了多少年。

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11. 某机构接受地方公共事业集团委托，评估其融资方案并协助发行公司债券；随后又为两家企业的资产整合提供交易设计与谈判顾问服务。该机构不以吸收公众存款、发放贷款为核心业务。下列判断最准确的是： A. 该机构属于投资银行，其功能包括连接资金供求双方并提供资本市场融资与财务顾问服务　B. 该机构属于商业银行，其主要功能是吸收存款并发放贷款　C. 该机构属于保险机构，其核心功能是分散投保人的风险　D. 该机构仅提供一般管理咨询，不具有资本市场中介功能

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12. 某投资银行接受一家科技公司的委托，担任其首次公开发行股票的主承销商。本次公开发行股票募集资金总额为6亿元，承销费率为募集资金总额的0.8%。假设股票全部发行成功且不计其他费用。请计算：(1) 该投资银行获得的承销费收入是多少万元？(2) 投资银行在此项业务中发挥的核心功能是什么？

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13. 某投资银行将其业务分为三类进行年度梳理：融资类业务、财务顾问类业务和资产管理类业务。现有以下六项业务：① 首次公开发行股票的承销与保荐；② 上市公司并购重组方案设计；③ 证券投资基金的募集与管理；④ 可转换公司债券发行承销；⑤ 企业改制上市的整体方案策划；⑥ 专项资产管理计划的设立与运作。若按上述三类划分，属于财务顾问类业务的是（　　） A. ①④　B. ②⑤　C. ③⑥　D. ②④⑤

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14. 甲、乙两家机构同年度部分业务数据如下。甲：吸收存款100亿元，发放贷款80亿元；贷款利息收入5.6亿元，存款利息支出2.4亿元。乙：不吸收存款、不发放贷款；作为主承销商承销股票发行额50亿元，按3%收取承销费；另收并购顾问费1.5亿元；自营投资收益0.8亿元。要求：(1) 计算甲的净利息收入；(2) 计算乙的承销费收入；(3) 计算乙承销费与并购顾问费合计；(4) 判断哪家机构的收入模式体现间接融资，哪家体现直接融资，并求甲净利息收入与乙承销费及顾问费合计之差（甲减乙，单位亿元）。

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15. 某投资银行本年度发生以下业务：作为保荐承销商协助A公司首次公开发行股票，募集资金14亿元；作为主承销商协助B公司发行债券，募集资金9亿元；担任C公司并购重组财务顾问，交易金额35亿元，但未为并购安排任何融资；接受客户委托完成证券经纪交易量6亿元；管理客户资产规模25亿元。按投资银行的核心功能分类，只有通过发行证券直接连接资金供给者与资金需求者的业务才计入其资金媒介功能。请计算该投资银行本年度资金媒介功能所对应的融资总额，并指出这一功能体现的投资银行定义性角色。

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16. 下列哪项最准确地概括了投资银行的定义与核心功能？ A. 以吸收公众存款、发放贷款为主要业务的金融机构 B. 为企业和政府提供证券承销、融资及相关金融服务的机构 C. 以承保财产和人身风险、收取保险费为主要业务的机构 D. 负责制定货币政策并发行货币的金融机构

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17. 某机构不以吸收公众存款并发放贷款为核心，而是协助企业通过发行证券筹集资金，并提供证券交易及并购顾问服务。下列对该机构的定义与功能概括最恰当的是： A. 投资银行，主要发挥资本市场中介作用，服务证券融资、交易及相关顾问活动 B. 投资银行，主要通过吸收存款并发放贷款实现资金期限转换 C. 投资银行，主要承担证券集中交易与市场规则制定职能 D. 投资银行，主要通过收取保费并进行风险补偿提供保障

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18. 投资银行区别于以存贷款业务为核心的商业银行，其典型定位是资本市场上的____。

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19. 某机构不以吸收存款后发放贷款为主要业务，而是协助资金需求方向投资者发行证券筹资。就投资银行与商业银行的区别而言，该机构所体现的融资方式是____。

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20. 某国制度史资料记载：1933年法律要求商业银行与证券承销业务分离；1999年法律允许银行、证券、保险业务在金融控股公司内关联经营。按时间顺序，该国投资银行业组织结构的制度演变可概括为“____”。

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21. 某企业委托投资银行承销发行面值总额为8亿元的债券，承销费率为发行总额的0.6%。假设债券全部发行成功且不计其他费用，投资银行从中收取的承销费是多少？这一业务体现了投资银行的哪项功能？

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22. 投资银行接受客户委托，代理客户买卖证券的业务属于____业务。

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23. 某国投资银行业沿革资料将三个阶段概括为：甲，证券业务由合伙人共同经营并承担无限责任；乙，证券机构转为股东出资、以公司法人形式经营；丙，证券机构通过集团架构与银行、保险等金融业务形成综合经营。按组织结构演进的先后次序，阶段代号为____。

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24. 某证券机构最初由若干合伙人共同出资经营，后来改为由股东出资、以公司法人形式运营。该机构的组织形式依次是____。

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25. 某证券经营机构在一级市场中，先以自有资金按协议价格将发行人拟发行的全部证券买下，再择机向投资者销售、自担销售不出去的风险。这种承销方式属于____（填两字业务方式名称）。与之相对，仅承诺尽力推销、未售出证券退回发行人的方式称为____。

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26. 某投资银行早期按承销、并购、经纪等业务条线设置部门，各条线分别管理不同地区的客户；跨国扩张后，公司保留业务条线，同时增设区域负责人，项目人员须同时向业务条线主管和区域负责人汇报。这一组织演变的结果是形成了____组织结构。

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27. 投资银行受客户委托，依据约定的投资目标管理其证券资产并收取管理费，这项业务属于哪一类？ A. 资产管理业务　B. 证券承销业务　C. 证券自营业务　D. 证券经纪业务

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