洗钱风险与合规管理 — 国际贸易选择题

在国际结算反洗钱合规管理中，洗钱的三个基本阶段通常被概括为处置阶段、培植阶段和融合阶段。下列关于洗钱阶段特征的判断，正确的是： A. 处置阶段是指将犯罪所得混入合法经济活动，使其披上合法外衣的过程 B. 培植阶段是指将现金形式的犯罪所得通过多层金融交易实现资金形态与来源的转换，以切断其与原始犯罪的联系 C. 融合阶段是指将犯罪所得的现金直接存入银行账户，使其进入金融体系 D. 三个阶段中，金融机构最难以识别和监测的是处置阶段，因为此时资金已多次转换、链条最长