违约概率与损失率估计 — 金融计算题

某银行持有一笔面值1000万元的一年期公司债券。内部评级模型测算该发行人未来一年违约概率为2.5%，违约后预期回收率为45%（回收以违约时点价值计），违约风险暴露等于面值。银行按预期信用损失计提减值准备，并要求减值准备与银行承担的违约净损失（预期损失）完全匹配。请计算：(1) 该债券的违约损失率LGD；(2) 预期损失EL；(3) 应计提的减值准备金额。