反洗钱监管要求 — 金融选择题
题目
某商业银行客户经理在办理业务时发现：客户刘某提供的身份证件真实有效，但其账户资金往来呈现明显异常——短期内资金分散转入、集中转出，且刘某无法合理说明资金来源与用途。客户经理担心影响客户关系，拟暂不上报，仅内部观察。依据反洗钱监管要求，下列做法正确的是：A. 只要单笔交易金额未达到大额交易报告标准，银行即可不履行任何报告义务 B. 银行经内部观察一段时间，确认异常持续存在后才有义务提交可疑交易报告 C. 银行应当在按合理理由怀疑资金属于犯罪收益或涉及洗钱时，及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，且不得向客户泄露 D. 银行可先书面征询刘某同意，待其认可后再提交可疑交易报告