系统性金融风险的防范 — 金融计算题

某国金融监管部门为防范系统性金融风险，对银行体系实施逆周期资本缓冲管理。压力测试显示，当前信贷/GDP缺口处于高位，若不对银行体系施加额外缓冲，未来一年系统性风险指标 p 为 3.4%，且监管部门测算：银行体系每合计增提 20 亿元额外资本缓冲，指标 p 下降 0.1 个百分点。为守住宏观审慎底线，监管要求调整后须满足 p 不高于 3.0%。假设银行体系资本补充成本与缓冲规模成正比，不考虑其他因素，求为满足监管要求银行体系至少需增提多少亿元额外资本缓冲，并说明此时 p 为多少。