系统性金融风险的防范 — 金融计算题

某金融体系内大型银行集团合并表内资产为5000亿元，杠杆融资后的自有资本为400亿元。压力测试设定：在系统性风险情景下，资产价格整体下跌5%，且顺周期抛售使资产在跌价后不再变动。监管规定：经受冲击后的资本不得低于届时资产的8%。请计算：(1) 冲击发生后该集团的自有资本余额；(2) 届时满足监管资本要求所需的最低资本；(3) 为防范系统性风险传导，监管部门应要求该集团事前额外补充的资本缓冲金额。