金融 选择题 较难 ★ 精品

操作风险类型与特征 — 金融选择题

商业银行经营管理 操作风险与合规管理 AI 三重审校通过

题目
某商业银行在年度操作风险损失事件评审中记录以下四起事件: 甲:员工与外部人员合谋,伪造存单骗取银行资金; 乙:外部人员持伪造身份证件冒充客户重置密码,盗取客户资金; 丙:员工因操作失误,将同一笔转账指令重复发送,造成银行垫付; 丁:台风导致某分行营业场所损毁并停业,造成业务中断。 按巴塞尔委员会操作风险事件类型划分,下列对应正确的是? A. 甲属于外部欺诈 B. 乙属于内部欺诈 C. 丙属于执行、交割和流程管理 D. 丁属于外部欺诈