期权在外汇风险管理中的运用 — 金融计算题

某中国进口企业预计6个月后需支付200万澳元货款。为防范澳元升值风险，该企业买入一份澳元看涨期权，执行价格为AUD/CNY=4.70，期权费为每澳元0.08元人民币，期权费在期初支付（不计资金时间价值）。若到期时市场即期汇率为AUD/CNY=4.95。请计算：(1) 该企业执行期权后购入200万澳元的总成本（含期权费）；(2) 与不套期保值（直接按到期即期汇率购汇）相比，该套期保值方案为企业节省的成本。