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大学世界经济概论上册《国际金融与货币体系》练习题

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本单元考点（4 个）

国际货币体系演变汇率制度与决定因素国际金融市场构成国际金融风险与防范

本单元练习题（27 题）

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1. 下列关于国际金融市场构成的表述中，正确的是：A. 国际货币市场与资本市场按资金融通期限超过一年为界划分，短期为货币市场，长期为资本市场 B. 外汇市场属于国际资本市场的一部分，因涉及跨国长期融资 C. 国际债券市场属货币市场范畴，因债券可随时贴现转让 D. 黄金市场与国际金融市场构成无关，通常不列入其范围

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2. 某跨国金融集团的业务涉及以下四类活动：①在某国际银行间市场进行期限为6个月的美元同业拆借；②在境外市场发行10年期欧洲债券；③通过电子交易系统进行英镑与日元的即期兑换；④在国际商品交易所购买黄金期货以对冲金价波动风险。按国际金融市场构成的通常分类（货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场），上述活动依次归属的市场类别是： A. 货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场 B. 资本市场、货币市场、外汇市场、黄金市场 C. 货币市场、资本市场、黄金市场、外汇市场 D. 资本市场、资本市场、外汇市场、货币市场

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3. 某国际金融机构的业务报告中列有五项业务：①在伦敦银行同业市场借入期限为3个月的美元资金；②在新加坡境外市场发行期限为5年的欧洲债券；③通过电子交易系统买入欧元即期外汇用于货款支付；④在国际股票市场认购一家境外跨国公司新发行的普通股；⑤办理为期12个月的进出口贸易融资并锁定远期汇率。按资金融通期限划分，上述业务中属于国际货币市场的共有____项；其中第②、④项业务所属的市场类型统称为国际____市场。

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4. 某中国出口企业6个月后将于收到100万美元货款，面临汇率风险。市场信息：即期汇率 USD/CNY=7.20，6个月远期汇率为 7.05；美元6个月期借款年利率为4%（半年2%），人民币6个月期存款年利率为2%（半年1%）。该企业拟在以下两种风险防范方案中择一：(A) 签订6个月远期结汇合约；(B) 采用货币市场对冲：立即借入美元本金使6个月后本息恰为100万美元，按即期汇率换汇后将所得人民币存入银行6个月。请分别计算两方案到期可获得的人民币金额（单位：万元，保留两位小数），并确定企业应选择哪种方案及其多获得的人民币金额。

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5. 某国长期实行盯住一篮子货币的固定汇率制度。若该国出现持续的国际收支逆差，且货币当局不采取任何冲销或管制措施，仅听任外汇市场力量作用，同时该国通货膨胀率明显高于其主要贸易伙伴国。从汇率制度性质与汇率决定因素看，下列判断正确的是：A. 固定汇率下官方平价不会变动，故本币实际币值不受通胀差异影响 B. 国际收支逆差将形成本币贬值压力，高通胀将进一步削弱本币购买力，固定平价难以维持 C. 国际收支逆差会使本币升值，因为外汇供给相应减少 D. 只要名义汇率固定，购买力平价与本币对外币值完全无关

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6. 某国际金融中心的金融市场体系中包含以下子市场：①国际货币市场（短期资金借贷，期限一年以内）；②国际资本市场（中长期资金融通，期限一年以上）；③外汇市场；④国际黄金市场。其中，按资金融通期限属于长期（一年以上）资金融通市场的共有____个；而在上述四个子市场中，并非以资金融通期限作为划分依据的市场共有____个。

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7. 某国际金融中心设有四类子市场：甲市场专门经营期限一年以内的国际短期资金借贷，乙市场专门经营期限一年以上的国际中长期资金融通，丙市场经营不同货币之间的即期与远期买卖，丁市场经营有价证券的国际发行与交易。若某机构同时在甲市场进行3个月拆借、在乙市场发行7年期债券、在丙市场兑换外汇，则该机构参与的国际金融市场按功能构成可完整归为：A. 国际货币市场与国际资本市场两类 B. 国际货币市场、国际资本市场与国际外汇市场三类 C. 国际资本市场与国际外汇市场两类 D. 国际货币市场、国际外汇市场与国际证券市场三类

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8. 某中国进口企业3个月后需支付500万欧元货款，面临欧元升值风险。市场信息：即期汇率 EUR/CNY=7.80，3个月远期汇率 EUR/CNY=7.74。该企业可通过远期外汇交易买入欧元锁定成本。若3个月后市场汇率实际升至 EUR/CNY=7.90，分别计算：(1) 采用远期交易锁定的人民币支付成本；(2) 不做保值按届时市场汇率支付的人民币成本；(3) 远期保值为企业避免的人民币损失额。

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9. 某中国企业以年利率4%借入500万美元（期限1年，到期一次性还本付息），借款当日按即期汇率 USD/CNY=7.10 兑换为人民币使用。企业担心偿还时美元升值，考虑两个方案：方案一不做任何保值，到期按预测即期汇率7.30购汇还款；方案二签订1年期远期购汇合约，远期汇率为6.95，到期按远期价购汇还款。请计算：(1) 不保值方案的人民币购汇总额；(2) 远期保值方案的人民币购汇总额；(3) 通过防范汇率风险，该企业减少的风险敞口金额（人民币万元）。

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10. 在国际货币体系演变过程中，第一个以条约形式确立各国货币与黄金固定平价、从而形成固定汇率制的体系是（　） A. 国际金本位制　B. 布雷顿森林体系　C. 牙买加体系　D. 欧洲货币体系

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11. 某国宣称其汇率制度为“自由浮动”，但观察发现：过去三年该国外汇储备持续大幅变动，货币当局频繁入市买卖外汇，且本币对主要贸易伙伴货币的实际有效汇率波动始终被控制在极窄区间内。据此逆向判断，该国实际实行的汇率制度最可能是（　） A. 自由浮动汇率制度 B. 严格钉住单一货币的联系汇率制度 C. 有管理的浮动汇率制度 D. 货币局制度

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12. 某国际金融中心某年度市场交易数据如下：①期限为6个月的美元同业拆借1200亿美元；②期限为3个月的欧元大额存单转让400亿美元；③期限为7年的国际银团贷款1500亿美元；④某国政府在欧洲市场发行期限为10年的债券900亿美元；⑤外汇即期与远期交易合计700亿美元；⑥国际黄金买卖300亿美元。请回答：该中心当年的国际短期资金交易总额与国际中长期资金融通交易总额各为多少亿美元？二者占上述六项业务总额的百分比各是多少（保留一位小数）？

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13. 某国际金融中心某年度统计报告显示：该中心金融市场全部交易总额为6000亿美元。按国际金融市场构成分类统计：（1）外汇市场交易额占总额的20%；（2）黄金市场交易额占总额的5%；（3）其余部分全部为资金融通业务，其中期限在一年以内的短期资金借贷业务是期限在一年以上的中长期资金融通业务的1.5倍。请分别计算该年度国际货币市场、国际资本市场、外汇市场和黄金市场的交易额。

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14. 1944年建立的布雷顿森林体系实行美元与黄金挂钩的可调整固定汇率制，1971年12月《史密森协定》将黄金官价由每盎司35美元上调至38美元。若不考虑其他因素，以单位货币含金量衡量，计算美元此番对黄金的贬值幅度（百分比，保留两位小数）。

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15. 下列关于国际货币体系演变的表述，正确的是： A. 布雷顿森林体系实行以黄金为基础、美元与黄金挂钩的可调整固定汇率制 B. 金本位制度下各国货币汇率由政府行政规定，不能自由兑换 C. 牙买加体系恢复了美元与黄金的直接兑换关系 D. 布雷顿森林体系实行完全自由浮动汇率制度

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16. 在固定汇率制度下，一国货币与他国货币的比价由货币当局____并维持；而在浮动汇率制度下，汇率主要由外汇市场上的____与需求决定。若其他条件不变，当一国国际收支持续顺差、外汇供给增加时，该国货币趋向____（填“升值”或“贬值”）。

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17. 国际货币体系经历了三个主要阶段：国际金本位制（约1880—1914）、布雷顿森林体系（1944—1973）以及牙买加体系（1976年至今）。若按时间先后排序，第二阶段是____；牙买加体系区别于布雷顿森林体系的根本特征是实行____汇率制度（填“固定”或“浮动”）。

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18. 某国实行有管理的浮动汇率制度，其货币对美元的中心汇率为 1 单位本币 = 0.25 美元，允许的波动区间为中心汇率 ±2%。若外汇市场上本币供给增加导致市场汇率跌至 1 单位本币 = 0.24 美元。（1）计算该国货币当局需要干预时允许的汇率下限（以美元/本币计）；（2）判断当前市场汇率是否突破下限，货币当局是否必须入市干预以维持波动区间。

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19. 国际金融市场按资金融通期限可划分为两大类：经营期限在一年以内的短期资金借贷业务的市场称为国际____市场，经营期限在一年以上的中长期资金融通业务的市场称为国际____市场。

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20. 某国采用爬行钉住汇率制度，货币当局宣布本币对美元汇率每月沿既定方向平缓调整0.5%（本币贬值方向），且每月允许市场汇率在官方平价上下各1%的区间内波动。若月初官方平价为1美元=8.00元本币，则按制度设定，两个月后官方平价应为1美元=____元本币（保留两位小数）；与固定汇率制度相比，该制度下汇率决定中除国际收支与市场供求外，还额外引入了货币当局的____这一决定因素。

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21. 在国际金融活动中，一国企业或银行因交易对象违约而无法收回债权所面临的风险属于下列哪一类国际金融风险？ A. 信用风险　B. 汇率风险　C. 利率风险　D. 流动性风险

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22. 国际金融市场按资金融通期限可划分为国际货币市场和国际资本市场两大类。现给定某国际金融中心某一年的市场交易数据：该年度所有资金融通业务总额为8000亿美元，其中期限在一年以内的短期资金借贷业务金额为5000亿美元，其余为期限在一年以上的中长期资金融通业务金额。请计算：该年度属于国际货币市场的业务金额占市场业务总额的百分比，以及属于国际资本市场的业务金额占市场业务总额的百分比。

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23. 国际货币体系演变中，1944年确立、以美元与黄金挂钩为核心特征，并于1973年宣告瓦解的体系称为____；其后按《牙买加协定》于1976年正式形成、以浮动汇率合法化为主要特征的体系称为____。

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24. 某同学整理国际货币体系演变资料时发现：第一阶段以黄金为国际本位货币，各国货币汇率由铸币平价自发决定；第二阶段确立于1944年，实行美元与黄金挂钩、各国货币与美元挂钩的可调整固定汇率制；第三阶段以1976年《牙买加协定》为标志，确认了____制（填汇率制度名称）的合法化。若该同学按演变先后顺序将三个阶段依次编号为1、2、3，则实行“双挂钩”固定汇率制的阶段编号为____。

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25. 某商业银行吸收一笔为期3个月的英镑短期存款，并将资金投放于为期1年的美元长期贷款，且未进行任何对冲操作。3个月后存款到期时，若英镑利率上行，银行需以更高成本续借英镑资金；同时该行资产与负债的期限明显错配，在市场资金紧张时可能无法及时变现资产偿付存款。前一情形体现的国际金融风险类型是____，后一情形体现的是____风险。针对期限错配问题，银行在实务中防范该类风险的基本原则是实现资产与负债在期限上的____匹配。

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26. 某跨国银行持有一笔以浮动利率计息的欧元长期资产（利率随市场每季度调整），而其资金来源为固定利率的欧元短期负债。市场预期未来欧元利率将进入上行周期。从国际金融风险的分类与防范角度看，该银行主要暴露于哪类风险，且下列哪种防范措施与之最为对症？A. 汇率风险，应签订远期外汇合约卖出欧元　B. 利率风险，应进行利率互换，将浮动利率资产收益转换为固定利率收入　C. 国家风险，应投保出口信用保险　D. 操作风险，应加强内部审计与授权管理

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27. 某离岸金融中心年度国际金融业务总额为5000亿美元，各业务明细如下：①离岸市场一年期以内的国际短期存款与同业拆借900亿美元；②跨国企业发行的10年期国际债券1400亿美元；③国际商业银行发放的5年期项目贷款800亿美元；④不同货币之间的即期与远期兑换业务1100亿美元；⑤国际黄金现货与期货买卖500亿美元；⑥期限为8个月的出口押汇融资300亿美元。请按国际金融市场构成（国际货币市场、国际资本市场、外汇市场、国际黄金市场）对上述业务金额进行归类，并计算各大类子市场的交易金额。

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