国际金融风险与防范 — 国际贸易计算题

某中国出口企业6个月后将于收到100万美元货款，面临汇率风险。市场信息：即期汇率 USD/CNY=7.20，6个月远期汇率为 7.05；美元6个月期借款年利率为4%（半年2%），人民币6个月期存款年利率为2%（半年1%）。该企业拟在以下两种风险防范方案中择一：(A) 签订6个月远期结汇合约；(B) 采用货币市场对冲：立即借入美元本金使6个月后本息恰为100万美元，按即期汇率换汇后将所得人民币存入银行6个月。请分别计算两方案到期可获得的人民币金额（单位：万元，保留两位小数），并确定企业应选择哪种方案及其多获得的人民币金额。