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某商业银行客户甲授权银行从其活期存款账户扣款，向供电企业结清电费；银行据此完成账户间资金划转。该业务主要体现商业银行的____职能。
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某投资者构建同一标的资产的期权组合（每份合约对应1单位标的）：买入1份执行价为50元的看涨期权，支付期权费4元；同时卖出1份执行价为44元的看跌期权，收取期权费3元。若到期时标的资产价格为41元，该组合在此笔交易中的总盈亏为____元。
某商业银行风险加权资产为600亿元，核心一级资本为36亿元，其他一级资本为9亿元，二级资本为15亿元；其调整后表内外风险暴露总额为3000亿元。根据《巴塞尔协议Ⅲ》，该行总资本充足率为____%，满足最低总资本充足率8%的要求；但该行杠杆率为____%，低于第三版协议规定的最低杠杆率标准3%，故仍未完全达标。
某银行的风险报告记录三件事：①外汇远期合约因汇率不利变动而产生估值损失；②债券发行人未能按期支付票息；③交易系统故障导致结算指令未及时发出并产生罚款。按各事件的首要风险来源依次判断，其风险类别为___。
某银行对一笔风险敞口（EAD）为 5000 万元的贷款进行信用风险评估。测算得到该客户的违约概率（PD）为 2%。若银行要求该笔贷款的预期损失（EL）不超过 45 万元，则根据预期损失模型 EL = PD × LGD × EAD，银行可将该笔贷款的违约损失率（LGD）上限设定为____%。
某债券面值1000元，期限2年，票面利率6%，每半年付息一次（每次付30元），到期还本。若年到期收益率为5%（名义年利率，按半年复利，即每期贴现率2.5%），则该债券的理论价格为____元。（结果保留两位小数）
某基金公司一只开放式基金募集规模为20亿元，按基金合同约定将资金交由托管银行保管，公司自身仅负责投资决策与日常运作。若某日基金资产总值升为21.5亿元，负债为0.5亿元，基金份额总数为10亿份，则该日基金份额净值为____元/份；在此运作模式中，基金资产的实际保管人（托管人）是____。
某基金公司急需短期资金，与一家保险公司签订回购协议：基金公司将市值1200万元的债券“卖出”给保险公司取得资金，并约定75天后购回。若保险公司要求该笔融资的年化收益率不低于4.8%（一年按360天、单利计息），则基金公司到期购回债券时支付的价格至少为____万元。
某制造企业一项 200 万元的融资由三部分构成：①直接向社会公众出售本企业商业票据 60 万元，票据购买者直接持有该票据；②委托某信托公司设立集合资金信托计划筹集 80 万元，信托公司以自己的名义归集资金后向企业发放信托贷款，出资人只对信托公司享有受益权；③向银行取得贷款 60 万元。若按资金供求双方是否通过金融中介机构实现资金融通来划分，其中属于间接融资的金额合计为____万元，属于直接融资的金额合计为____万元。
某科技初创公司计划筹资：①在证券交易所以增发方式向公众投资者出售股票，承销商只提供发行代理服务，不购入股票；②向本公司员工定向发行可转债，员工以自有资金直接认购；③向信托公司申请一笔信托贷款，信托公司的资金来自其发行并自持风险的信托计划份额。上述三项中，属于直接融资的是____（填写序号）。
某股票收益率的方差为0.16，其中由宏观经济波动引起的系统性风险方差为0.04，由公司特有因素引起的非系统性风险方差为0.12。现构建一个等权组合，包含n只与该股票系统性风险相同、且非系统性冲击彼此不相关的股票。当n=___时，该组合的非系统性风险方差恰好等于其系统性风险方差的1/3。
某野外科考队在通信中断期间完成一笔设备间转账。审计记录显示，该工具属于法定货币的数字形态、定位于现金，且付款方与收款方设备均离线时仍可支付；据此，该工具是____。这笔支付完成时，结算状态为____，该工具持有期间____计付利息。
某金融机构构建覆盖多行业、多家银行及企业的投资组合。期间可能发生四项冲击：甲，政策利率调整导致整个金融体系的融资成本普遍变化；乙，一家银行因内部操作失误发生数据泄露；丙，金融市场流动性骤然收紧并波及整个金融体系；丁，某发行人被发现财务造假。按风险是否能通过组合分散降低分类，系统性风险的事件编号为____；充分分散后仍不能消除的风险对应事件编号为____。
某制造企业面临火灾损失的不确定性，将风险交由保险公司承保；保险公司汇集许多风险特征相近、事故发生相对独立的企业保费，并按合同向发生事故者赔付。就保险公司的风险管理功能而言，这一机制对单个企业和整体风险分别体现为____。
基金公司通过发行基金份额募集投资者的资金，交由专业的基金经理投资于股票、债券等金融资产，投资收益与风险由____承担。
央行降息后，短期市场利率立即下降，但商业银行因资本充足约束收紧信贷，企业转向股权融资，股价上升、托宾q值提高，投资随后增加，物价在若干季度后才上升。这一过程说明不能仅以即期物价判断政策成效；上述情形中实际发挥主要作用的是____渠道。
设某不付红利股票的现货价格 S₀=100 元，无风险连续复利利率 r=5%，期限 1 年。由无套利定价原理，该股票远期合约的理论价格为 F₀=S₀e^(rT)=100e^(0.05)≈105.13 元。若市场上该远期的实际报价为 108 元，则套利者应____（填“买入现货并卖出远期”或“卖出现货并买入远期”），1 年后每份合约可锁定的无套利利润约为____元（保留两位小数）。
到期时，某投资者持有同一标的、每份对应1单位标的的期权组合：买入2份执行价为90元的看涨期权，同时卖出1份执行价为100元的看跌期权。若到期标的价格为95元，忽略权利金，组合到期收益为____元。
在金融互换市场中，交易双方约定在未来一定期限内互相交换一系列现金流的合约称为互换合约。其中，一方以固定利率利息换取另一方浮动利率利息的互换称为____互换；以不同货币的本金和利息进行交换的互换称为____互换；涉及商品价格（如石油）交换的互换称为____互换。
企业未来有以外币计价的应收账款，因汇率变动导致其本币价值波动的风险属于外汇风险中的___，通常可通过签订远期外汇合约进行对冲。